BILAN FINANCIER

Ce document comporte un audit de vos placements financiers existants :

sont-ils en adéquation avec votre profil investisseur ?

Vos objectifs et projets ? 

Parfois, un simple ajustement de l’allocation suffit, dans d’autres cas une restructuration complète de vos actifs financiers s’impose (inadéquation à votre tolérance aux risques, mauvaise gestion…).

Le bilan financier consiste en une étude d’impact au sein de laquelle nous comparons :


-    L’analyse de votre épargne avant mise en place des préconisations 
-    L’analyse de votre épargne après mise en place des préconisations 

L’accent est mis sur la personnalisation des solutions proposées et sur la réponse à vos objectifs (disposer d’un capital à une date déterminée par exemple). 

La dernière étape du bilan financier a vocation à déterminer le (ou les) support(s) sur le(s)quel(s) sera basée cette allocation d’actifs : c’est l’enveloppe juridique qui accueillera votre investissement.

Celle-ci peut se présenter sous la forme d’un contrat d’assurance-vie de droit français ou luxembourgeois, d’un contrat de capitalisation, d’un PERP, d’un PEA, d’un compte-titres…

Notre engagement est que le support sélectionné soit à 100% en accord avec vos objectifs patrimoniaux (préparation de la retraite, diminution de votre pression fiscale, acquisition de votre résidence principale…).